银行取钱不再一刀切式询问！存取款超5万不再登记，新规来了

金刚社 · 发表于昨天 09:36

近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。值得注意的是，其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。例如多数老年客户收入来源清晰、资金往来稳定，金额也通常在合理范围，洗钱风险并不突出，银行在为他们办理养老金、社保等业务时主要进行必要的身份识别和基本信息核验，一般情况下不会要求提供额外材料或增加审核流程。

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