警惕“洗钱”新手法！餐饮店这个“忙”帮不得！綦友们有没有遇到过

xia2021 · 发表于 3 天前

各位商家
当你的“顾客”在微信上
称家人生病急需用钱
但银行卡转账限额

注意了！
这种忙千万不要帮
一不留神就会
成为帮助诈骗分子洗钱的“工具人”

近日
公安机关频繁接到
餐饮小吃店老板银行卡被冻结的求助警情
经核实
这是新型的利用外卖订单
诱骗帮忙转账的电诈洗钱手法
这种骗局隐蔽性强、波及面广
餐饮小吃店老板因轻信所谓“顾客”
帮忙转账到对方指定账户
在不知不觉中
为诈骗分子转移涉诈资金提供帮助
导致银行卡被冻结

典型案例一

李老板是城关某菜馆的老板。3月13日，一位陌生人顾客添加李老板微信，订购了一份回锅肉和一份蕨菜，菜金是66元，支付完资金后要求店家配送至指定地点，并声称自己不在家，送到指定地点后拍个照就好。

次日早上9点多，李老板又收到该顾客发来订单，订购了一份回锅肉，蕨菜，小炒黄牛肉，菜金是134元，转钱时该顾客谎称自己的微信被限额了，提出想通过银行的方式进行转账，索要了李老板的银行卡账号。

不久后，李老板接着这位顾客就发来微信语音，说她的一个亲戚正在抢救，这位顾客的支付宝转账已限额，请李老板帮忙，用他的银行卡转账给家人。

出于好心和维持客户的考虑，李老板也没多想，就答应下来。“顾客”随即将10200元钱转入李先生账户，让李先生扣除餐费后把剩余的钱转给自己家人。不久李先生的银行卡因涉嫌转账涉诈资金被冻结。

典型案例二

3月13日下午，林老板他接到一位“顾客”来电要在他店铺订餐，并添加了林老板的微信。“顾客”点了两份快餐，声称自己不在家，要求送到指定地点，并通过支付宝支付了餐费。

第二天这位顾客再次联系林老板，还是要求林老板将快餐下午5点送到放“家门口”。但这次没有像昨天一样爽快地支付餐费，而是发来微信电话，称“今天支付宝转账金额上限了”，要求林老板将自己银行账户发给他，称他朋友会转一笔钱过来，让林老板扣除快餐钱后，剩余的转给他。

过几分钟林老板收到10000元，扣了菜钱转给这位顾客剩余的9940元，一小时后，这些顾客谎称家里亲戚住院急用钱，能不能再通过手机银行转到林老板的银行账户里，再由林老板通过微信将钱转给“亲戚”。

林老板出于好心，答应了对方。很快林老板收到了对方转账的10000元，正当林老板要将10000元转出去时，收到风险提示。

顾客让林老板将钱转给林老板的妻子，再由他妻子转给对方。晚上，林老板又收到一笔11000元，顾客称需要林老板再帮忙转一笔，林老板发现银行卡被冻结了。此时，顾客还在一直催促其转钱，林老板意识不对劲，于是报警求助。

套路分析

01、伪装订餐，获取信任

诈骗分子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加老板微信，并指定将商品送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

02、编造故事，博取同情

取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求老板帮忙提供银行卡收款，也许还会承诺给予一定的“好处费”。

03、利用好心，实施洗钱

一旦老板同意并提供银行卡，骗子就会将赃款转入老板账户，再要求老板将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，老板在不知不觉中成为了洗钱的“帮凶”！

警方提醒

1.陌生客户要警惕：对于主动添加V：x的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。
2.银行卡勿外借：切勿将银行卡、身份证等重要信息提供给陌生人，避免被不法分子利用。
3.转账汇款要谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。
4.及时报警：如遇可疑情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。

来源：万荣公安