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綦江民生村镇银行被罚30万

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发表于 2021-11-22 18:09:18 | 显示全部楼层 |阅读模式
綦江民生村镇银行因个人贷款违规流入房地产被罚30万

中华网财经11月22日讯,据银保监会官网消息,中国银保监会巴南银保监分局公布的行政处罚决定书(巴南银保监罚决字〔2021〕2号)显示,綦江民生村镇银行股份有限公司涉嫌个人贷款违规流入房地产等违法行为,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定,巴南银保监分局对綦江民生村镇银行涉嫌个人贷款违规流入房地产等一案进行了立案调查、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

经查明,当事人存在着以下违法行为:

2018-2020年期间,綦江民生村镇银行向王容、王家胜、罗开莲、杨浩、淳光亮、傅朝凯等人发放的6笔个人经营性贷款合计220万元,向陈伟、黄金龙、李贤春、朱世友等人发放的4笔个人消费贷款合计69万元,由于綦江民生村镇银行贷后管理不到位,导致上述资金被挪用,违规流入房地产。

上述行为有下列证据为证:

1.綦江民生村镇银行全面现场检查事实确认书7、8、14号。
2.綦江民生村镇银行全面现场检查事实与评价。
3.借款人王容个人经营贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
4.借款人王家胜个人经营贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
5.借款人罗开莲个人经营贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
6.借款人杨浩个人经营贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
7.借款人淳光亮个人经营贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
8.借款人傅朝凯个人经营贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
9.借款人朱世友个人消费贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
10.借款人黄金龙个人消费贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
11.借款人陈伟个人消费贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
12.借款人李贤春个人消费贷款审批表、借款凭证、在綦江民生村镇银行账户流水;
13.《关于印发银监现场检查相关责任人的处罚通知》(綦民村银发〔2021〕8号)及佐证。
14.调查笔录。

上述行为违反了《个人贷款管理暂行办法》第三十四条“采用借款人自主支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式,核查贷款支付是否符合约定用途”、第三十五条“个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全”、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款“银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则”的规定。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条“银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款……(五)严重违反审慎经营规则的”的规定,巴南银保监分局对綦江民生村镇银行作出如下行政处罚:
处以罚款人民币三十万元。

微信截图_20211122181112.jpg

本文源自中华网财经

发表于 2021-11-22 18:09:34 | 显示全部楼层
发表于 2021-11-22 18:15:02 来自手机版 | 显示全部楼层
不关我们老百性了事情。
发表于 2021-11-22 18:16:35 来自手机版 | 显示全部楼层
应该对违规款项没收交綦江财政,对责任人予以纪律处分,违规贷款炒高了綦江房价。
发表于 2021-11-22 18:41:33 来自手机版 | 显示全部楼层
还是有钱人办法多呀
发表于 2021-11-22 18:46:45 来自手机版 | 显示全部楼层
该罚,罚得好,工地上。打个工,他玛的这家银行和工地负责人为了利益勾结,工资指定打这家银行,害得**现去开了张卡,用一次就不用了。难道发工资其它银行就打不进吗?
发表于 2021-11-22 18:59:07 来自手机版 | 显示全部楼层
上次他们银行的工作人员,去我朋友店里推销办他们的收款码,把资料那些全部收起走了,一个多月一直都没办理,后头我朋友去问,结果银行的说把她资料搞掉了要从新补交
发表于 2021-11-22 19:24:59 来自手机版 | 显示全部楼层
发表于 2021-11-22 19:29:46 来自手机版 | 显示全部楼层
这个应该有
发表于 2021-11-22 19:30:22 来自手机版 | 显示全部楼层
有法必依,执法必严。
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