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xia2021 发表于 2022-2-4 09:11:21

3月1日起，个人存取现金5万以上，綦友们注意要核实这些！

3月1日起，个人存取现金5万以上，银行要求核实三件事
1月26日
中国人民银行发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
其中，有几点与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容↓↓↓
识别并核实客户身份
《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
开展客户尽职调查并登记客户身份基本信息
《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
开展客户尽职调查
并登记客户身份基本信息

[*]开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。


[*]证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。


[*]非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
此外《办法》提出对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户金融机构应当至少每年进行1次审核要采取强化尽职调查措施比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等本条例自2022年3月1日起施行
来源：中国人民银行，重庆本地宝综合整理

sanyue 发表于 2022-2-4 09:13:59

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农村更好 发表于 2022-2-4 10:33:04

适合有钱人看看

平淡a 发表于 2022-2-4 10:44:37

主要追踪大额资金的流向

老乡开门 发表于 2022-2-4 10:48:43

有什么用，那种被众合骗200万的能找回来吗

慢慢等吧 发表于 2022-2-4 10:50:13

不怕，我6位数密码保护两位数存款。。

体验产品 发表于 2022-2-4 10:52:26

感觉现在存买银行的钱不是自己的钱了。

当局者迷 发表于 2022-2-4 11:14:53

哪有五个达不溜，只有三位数https://app.qj023.com/public/emotion/face_wulian.pnghttps://app.qj023.com/public/emotion/face_wulian.png

过了，散了。 发表于 2022-2-4 11:15:08

唉，我钱太少了，很担忧啊！，都没人过问我了。

你值得我等待不 发表于 2022-2-4 11:16:43

过了，散了。 发表于 2022-02-04 11:15
唉，我钱太少了，很担忧啊！，都没人过问我了。

是呀

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